Banca 5: opinioni e condizioni dei nuovi servizi per i privati
Banca 5 è un istituto di credito che fa parte del Gruppo Intesa Sanpaolo, nato a seguito della rilevazione da parte di questo importante gruppo della ITB. Questa era nota come la “banca dei tabaccai” in funzione dei servizi offerti per permettere i pagamenti dei bollettini, del canone rai, della tassa automobilistica, delle bollette, ecc. Banca 5 è nata nel 2016 e si è presentata alla sua nuova partenza con un’offerta più ampia che comprende conti e carte di pagamento, ma anche prestiti ed assicurazioni.
Cosa offre?
Da una parte Banca 5 ripropone i servizi pensati e dedicati proprio alle necessità dei tabaccai. Dall’altro lato troviamo i servizi per i cittadini, con la possibilità di poterli usare tramite l’apposita app. Per quanto riguarda tutto ciò che rientra nei servizi ai consumatori privati, l’offerta si articola su:
Conti
La proposta dell’istituto di credito del gruppo Intesa prevede il Conto di Pagamento Base Banca 5 ed il Conto di Pagamento Banca 5 (entrambi possono essere utilizzati con l’app mobile oppure tramite l’home banking con accesso da Pc). Anche nel primo caso ci troviamo di fronte ad un conto con Iban con cui è possibile ottenere e disporre accrediti e bonifici, fare la domiciliazione delle utenze e delle SDD ed utilizzare per i pagamenti fisici la carta di debito internazionale funzionante sul circuito Mastercard dotata anche di tecnologia contactless (approfondimento: Circuiti di pagamento).
La richiesta e la registrazione può essere fatta totalmente tramite l’app Banca 5 (da scaricare gratis) grazie all’utilizzo della firma digitale. La procedura è interamente guidata ed in parte supportata da un video. Le condizioni economiche sono:
- apertura, gestione, chiusura del conto gratis;
- estratto conto online e cartaceo (su richiesta) gratis;
- carta di debito internazionale Mastercard canone: gratis;
- prelievi: fino a 12 gratis poi 1,75 euro in area euro (extra euro costo 5,5 euro)
- versamenti: fino a 12 gratis poi 1 euro a versamento;
- bonifico: fino a 6 gratis poi 20 centesimi l’uno.
- estratto conto online gratis, cartaceo 1,25 euro;
- prelievi da Atm 1,75 euro in zona euro, 5,5 euro extra Ue;
- prelievi da punti convenzionati gratis;
- versamenti 1 euro;
- bonifici: 0,85 euro;
- bonifici con My bank: 1,5 euro;
- pagamenti imposte: da 0 a 2 euro a seconda del tipo di operazione. Zero sono ad esempio le commissioni per Mav e F24.
- costo acquisto della carta 9,9 euro;
- taglio minimo della ricarica: 10 euro;
- massimo plafond: 999 euro;
- limite di ricarica in un anno 2500 euro;
- prelievi: gratis su gruppo Intesa, su altre banche 2 euro;
- costo ricarica: da uno a massimo 2,5 euro. Sarà gratuita solo la prima ricarica oppure quelle effettuate in contanti da sportello del gruppo.
- Numero Verde 800.005.005. Può essere chiamato anche da cellulare mentre se si chiama dall’estero bisogna usare 02.917.176.43. Gli orari in cui gli operatori rispondono sono: dal lunedì al venerdì dalle ore 8:00 alle ore 20:00, mentre il sabato dalle ore 9:00 alle ore 15:00;
- email: compilando il form sul sito form
- per posta: si dovrà scrivere usando come indirizzo Banca 5 S.p.A. – Ufficio Milano 65, Casella Postale 14284 – 20146 Milano (MI)
- 800.151.616 dall’ Italia
- 0039.02.349.800.20 dall’estero
- 800.005.005 dall’italia
- 0039.02.917.176.43 dall’estero.
(da foglio informativo Banca 5 – data: 04/10/2017)
Prodotti e servizi Intesa SanPaolo
- Conto Facile
- Superflash
- Zerotondo
- XME Conto
- Flash People
- Azioni Intesa
- Banca 5
- XME Banks
- XME Dindi
- XME Wallet
Il Conto di Pagamento Banca 5 presenta condizioni abbastanza simili al precedente per la gestione, apertura e chiusura del conto. Queste operazioni rimangono infatti gratis, così come il canone della carta di debito internazionale. Per gli altri servizi abbiamo:
(da foglio informativo ufficiale Banca 5 – Data 2 agosto 2017)
I massimali della carta di debito non sono legati al tipo di conto corrente. Nel particolare il limite massimo mensile sarà pari a 3100 euro e quello giornaliero a 1185 euro. Per quanto riguarda l’impiego da Atm, invece, sarà possibile prelevare fino a 250 euro al giorno per un totale mensile di 1500 euro. (da foglio informativo ufficiale Banca 5 – Data 2 agosto 2017)
Carta prepagata
Carta Flash Banca 5 è dotata di tecnologia contactless, può essere usata per prelevare su Atm presso sportelli collegati a Mastercard e per fare acquisti online oppure su Pos. E’ una carta al portatore e può essere richiesta solo da chi è maggiorenne e con codice fiscale non temporaneo italiano.
Può invece essere regalata a chi si vuole e fatta usare anche ai figli che abbiano almeno 12 anni di età. Come prepagata può essere ricaricata nei centri convenzionati oppure da Atm Intesa oppure tramite un bonifico. Non è necessario essere titolari di un conto corrente. I costi e le condizioni economiche sono:
La richiesta va fatta da punto convenzionato ad un costo di 9,9 euro, dando codice fiscale e un documento di identità, ed effettuando la prima ricarica fino a un massimo di 999 euro in contanti. (foglio informativo di Banca 5 del 11-08-2017)
Prestiti e Protezione
Anche per i prestiti va fatta la richiesta da App anche se la società che eroga fattivamente il prestito è Agos. Sono previsti tre tagli e precisamente: Small (1000 euro), Medium (3000 euro) e Large (5000 euro). Ovviamente le condizioni dei tassi possono cambiare frequentemente ma dal sito ufficiale Banca 5 quelle presenti al 4 ottobre 2017 per le tre tipologie di prestito sono:
Prestito Small
(Data rilevazione: 02/10/2017 – Fonte: sito ufficiale Banca5)
Prestito Medium
(Data rilevazione: 02/10/2017 – Fonte: sito ufficiale Banca5)
Prestito Plus
(Data rilevazione: 02/10/2017 – Fonte: sito ufficiale Banca5)
Per quanto riguarda le assicurazioni al momento sono previste tre polizze e cioè: la viaggi Under 30 anni, la Viaggi Week end e l’ Assicurazione Bici.
Contatti
Il sistema dei contatti è diversificato a seconda che si tratti di un tabaccaio o un consumatore. Per questi ultimi sono previsti diversi canali a seconda delle necessità più o meno specifiche. Tutti i contatti che possono servire sono:
Se si ha necessità di bloccare le carte nel caso della carta di debito internazionale bisognerà chiamare:
Nel caso della Carta Flash Banca 5:
Ultimo aggiornamento: 20 Gennaio, 2021